供应链金融与采购订单融资

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发布时间：2018-08-17 分类：新金融百科

供应链金融是公司用来改善现金流和运营业务能力的一套工具总和。它提供反向保理，应收账款融资和采购订单融资等功能。保理和反向保理是交付后融资工具。因此，只有在企业交付产品并为客户开具发票后，他们才能提供帮助。

供应链金融

在本文中，我们比较供应链金融和采购订单融资。这些解决方案是交付前融资工具，它们可用于帮助构建库存并完成订单。

什么是供应链金融以及它如何运作？

与采购订单融资非常相似，供应链金融是一种交付前融资解决方案。然而，该解决方案提供了优于传统采购订单融资的一些优点。该解决方案可用于：直接制造商和寻求建立库存的公司。供应链金融的工作原理是让供应链金融公司充当供应商与企业之间的产品中介。当企业需要购买产品或原材料时，企业可以向供应链金融公司下订单。公司同意以信用方式出售货物并向供应商下订单。供应商完成订单并将货物交付给企业。供应链金融公司向企业开具发票，一旦发票到期并且企业付款以后，交易就会结算。

什么是采购订单融资以及它如何运作？

顾名思义，采购订单融资允许企业为新的采购订单提供资金。它可以由产品经销商使用，它只能用于完成采购订单。但是它不能用于制造产品公司和建立库存。一旦企业收到客户的采购订单，企业就会将其提交给融资公司进行审核。如果交易获得批准，他们将直接支付供应商成本。付款使供应商能够制造产品并将其交付给企业。一旦客户支付货款，交易就会结束，届时企业将与融资公司达成和解。

哪一个更好？

我们认为，对于大多数企业而言，供应链金融是更好的选择。供应链金融可能比采购订单融资更好，因为它适用于产品分销商和制造商。此外，它可以用来补充现有的融资（例如，信贷额度），因为它不会妨碍资产，也不需要提交留置权。

但是采购订单融资项目的规模仅受客户的商业信用评级和供应商的能力限制。这种增加的融资能力是一个优势，是供应链金融所没有的。然而，采购订单融资有其自身的局限性。如前所述，它不能被制造公司使用。

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